Счет в зарубежном банке: как его открыть нерезиденту?

Одним из компонентов финансовой грамотности является умение сохранять свой капитал. Для этого можно, например, открыть счет в банке и положить туда определенную сумму. Это может быть как местный банк, так и иностранный, а воспользоваться услугой могут как частные лица, так и компании.

Если вы приняли решение открыть счет в европейском банке, то здесь не обойтись без консультации с юристом, ведь у зарубежных финансовых учреждений свои правила и особенности, о которых человек без опыта просто не знает.

Обратившись в международную юридическую компанию Campio Group, вы получите консультацию и помощь специалиста. Вместе с ним выберете банк, который лучше всего подойдет под ваши требования, определитесь с перечнем необходимых документов и правильно их подадите.  

Что характерно для банков Европы?

Чтобы принять решение об открытии счета или отказе в нем, банк должен хорошо узнать своего клиента, независимо от того, будет это компания или физическое лицо. Потому перечень документов, которые учреждение может запросить, большой.

Кроме того, информация, указанная в них, тщательно проверяется, чтобы банк мог удостовериться в ее точности и правдивости.

Важными пунктами являются:

• цель открытия счета;
• происхождение капитала;
• личность владельца счета;
• какие банковские услуги интересуют клиента.

Если речь о компании, то банку важно знать, какой деятельностью она занимается, кто в числе бизнес-партнеров, какой годовой оборот и т.д. Кроме того, клиенту необходимо заполнить анкету-опросник, а в некоторых случаях – лично встретиться с представителями учреждения.

Какие документы нужны для открытия счета?

Банки многих европейских стран предлагают выгодные условия для вкладчиков-нерезидентов и гарантии сохранности их сбережений. Но у части из них процедура предварительной идентификации клиентов упрощенная, а у другой – усиленная. В соответствии с этим определяется и пакет документов.  

Если счет нужно открыть для компании, то по упрощенной процедуре для этого потребуются:

• учредительные документы (оригиналы);
• паспорта бенефициара и поверенного;
• детальный бизнес-план;
• документация, указывающая на деятельность компании, в том числе договора, выписки;
• подтверждение места проживания управляющего счетом (например, квитанции за коммунальные услуги).

При усиленной процедуре к перечисленному списку добавятся документы, подтверждающие, что у бенефициара есть источник дохода.